家計診断・キャッシュフロー表の作成 | 明石・加古川・播磨町のファイナンシャルプランナー

家計診断・キャッシュフロー表の作成

キャッシュフロー表を作成します。ファイナンシャルプランナーが現状の家計、将来設計についてアドバイスします。

家計診断・将来収支を試算

家計診断と言っても、家計簿を眺めて問題点を指摘するという訳ではありません。
お客様の将来イベント(例えば、住宅購入・お子様の進学・将来の夢)に合わせて将来必要な資金の目標を立て、収支予測をしていきます。
ヒアリングシートに必要な情報をご記入いただき、その場でキャッシュフロー表を作成致します。

家計診断の内容

  • 現在の収入・支出から年間収支の把握、40年間のキャッシュフロー表を作成致します。
  • 教育資金・住宅購入資金の準備なども試算に反映。
  • 公的年金の受取予想を試算し老後のキャッシュフロー表も作成
  • 万一の備えについて生命保険の必要補償額の分析など
  • ヒアリング・分析結果の解説、アドバイス含め2時間の相談料コミコミ

キャッシュフロー表とは?

キャッシュフロー表は、お客様の現在の年収、家計簿を基に家計支出・保険料・住居費(家賃や住宅ローン)など年間家計支出、預貯金・金融資産状況・ライフイベント(お子様の予定、進学、家族の夢)などをお聞きし、将来40年間の収支、預貯金額の推移を試算した将来設計に役立つお金のシミュレーションです。結婚、出産、住宅の取得や転職、退職など、人生の分岐点を機に一度立ち止まって分析してみましょう。

 

 

プランニング基本料金

【料金に含まれるもの】
キャッシュフロー表の作成料金
相談料(2時間)
 ※ヒアリングの時間含む

【料金】 10,000円(税別)

※家計診断・キャッシュフロー表作成プランは診断内容を限定することで通常のライフプランに比べリーズナブルな料金設定にしております。
※細かな条件設定や改善策、改善策実施後の比較等をご希望の場合は以下、ライフプラン提案書をご検討ください。
※キャッシュフロー表作成後、ライフプラン提案書をご希望される場合は差額にて承ります。

ライフプラン提案書

ライフプラン提案書はお客様専用の人生設計書です!
日常の家計簿を拝見させて頂くと共にヒアリングシートをご記入いただき、
年間収支、将来貯蓄額の予測ができるキャッシュフロー表に加え、世帯主様が万が一の際の生命保険保障額が足りているかどうか?世帯主万が一の際の収支予測や資産状況も踏まえた試算キャッシュフロー表、住宅ローンの繰上げ返済のシミュレーション、老後の年金受給額の予測まで反映した人生設計提案書を作成。色んな視点からあなたの人生設計を試算した提案書は40~50ページのボリュームです!
詳細な条件設定や、将来赤字が発生する時期への対応策、対応策実施後のシミュレーションによる比較検証を行い、ファイナンシャルプランナーが親身になってご相談に応じます。

家計診断・キャッシュフロー表の結果を確認後、ライフプラン提案書をご希望される場合は追加料金+13,000円(税別)で承ります。
 

ライフプラン提案書についてはこちら

お問い合わせ時には「ファイナンシャルプランナーへ相談」とお伝えください TEL 079-490-2011 営業時間 9:00 - 18:00 (日・祝日除く)
※ご予約頂きましたら休日でも対応致します。

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