Q&A | 明石・加古川・播磨町のファイナンシャルプランナー

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よくあるご質問Q&A

無料相談について

無料でどこまで相談にのってもらえるんですか?
無料相談では、お客様が現在抱えられているお悩みや不安点をお伺いし、問題点の発見、どうすれば解決するのか?何をしなければならないのか?という事をお話しさせて頂きます。ご相談に応じた資料や家計簿などをお持ち頂ければ目を通して簡単なアドバイスまでは無料でさえて頂きます。
ただ、実際には将来予測のシミュレーション(キャッシュフロー表の作成など)をしてみなければ今後の家計収支の見通しについて的確なアドバイスができない事が多いです。その場合、ライフプラン作成や家計診断、住宅ローンシミュレーションなど、お悩み解決の為に必要なサービスメニュー(有料)をご提案致しますので、必要と感じれご検討下さい。まずお気軽に無料相談から♪(無料相談だけで終わるお客様もいらっしゃいますので気兼ねなくどうぞ^^)
相談無料だけど、保険や金融商品の勧誘をされるのでは?
ドリームFP事務所では生命保険・損害保険(賃貸住宅の家財保険を除く)の勧誘はっておりません。
当事務所ではファイナンシャルプランナーによるライフプラン提案書の作成や相談業務での相談料・ライフプラン作成料を主な収益としております。お客様のお悩み解決の為に誠心誠意相談に応じております。お気軽にご相談ください。

サービス内容について

家計診断って何が分かりますか?
ドリームFP事務所の家計診断では、専門ソフトを使用したキャッシュフロー表を作成致します。キャッシュフロー表とは現在の家計収支を起点として、1年ごとのご家庭の収入・支出を項目ごとに算出した表になります。ご家族の将来のイベント、例えば海外旅行の予定やお車の買換え、住宅購入や住宅ローンの繰上げ返済を検討している時期、お子様の誕生予定や進学に伴って必要な教育費など、今は不要でも将来10年後や20年後に発生する出費を入力し、今後のご家庭の収支及び預貯金の残高が毎年いくらか?というのを40年間分見て頂けます。単純に今、預貯金が多くても毎年沢山貯蓄できていても今後いくら必要になるのか?先の事が分からないご家庭が多いかと思います。キャッシュフロー表を作る事で毎年の目標値として見て頂き、将来10年後、20年後に必要な支出に対する準備を今から始める事が可能になります。今の家計の現状が将来どのように影響するのか「見える化」してみませんか?
住宅購入を検討しています。購入物件をある程度決めてから相談した方がいいですか?
住宅購入を検討されている場合、一番理想的なのは購入する物件を決めていない白紙の段階でご相談をお勧め致します。
現在の家計収支や将来のご家族の予定から逆算して、適正な住宅購入予算を出す事が可能になります。
もちろん、既に物件が決まっている方や契約直前、又は契約したが不安になってライフプラン作成のご依頼をされるお客様も多くいらっしゃいます。早い段階であればあるほど、ご提案の幅は広がりますが、住宅ローンの支払いは一生涯と言っても過言でないくらい長期にわたります。見えない不安、将来の返済についての不安がある方は当事務所の「住宅取得プラン(ライフプラン提案書)」をオススメ致します。
住宅購入した場合、しない場合の比較はもちろん、住宅ローンの金利選択や適正予算と希望予算の比較など、将来の家計収支・預貯金残高を予測する事で失敗しない住宅購入に繋がります。是非ご検討下さい。

料金のお支払方法は?
当事務所サービスのお支払方法は現金・振込・カード(paypalオンライン決済)いずれかとなります。paypalの場合は決済画面をメールでご案内致しますので、インターネット経由でお支払い手続きをお願い致します。 なお、ライフプラン作成サービスについては、ご依頼時に前金として1万円ご入金頂きます。(残金はライフプラン提案書お渡し時)

お問い合わせ時には「ファイナンシャルプランナーへ相談」とお伝えください TEL 079-490-2011 営業時間 9:00 - 18:00 (日・祝日除く)
※ご予約頂きましたら休日でも対応致します。

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