FPとは? | 明石・加古川・播磨町のファイナンシャルプランナー

FPとは?

  • »
  • FPとは?

FP ファイナンシャルプランナーとは?

ファイナンシャルプランナー(FP)は家計のホームドクターです!

簡単に言うと、日常のお金にまつわる相談を受けております。

相談と言っても、ただ話を聞いて答えるだけではありません。

世の中の多くのお仕事はお客様に何かを買ってもらう事や提案する事を主としています。

ですが、FPは、お客様が何かを買う時、それが適切な買い物かどうか立ち止まって考える。

そんな提案も時には致します。

お客様は何かを買いたい時、後押しして欲しいという人が多くいらっしゃいます。

 

”その買い物が適切か?”

”今の家計収支が将来不安ないものか?”

 

当事務所ではお客様の家計収支・住宅購入など大きな買い物をする事による将来のリスクについてもしっかり分析し、お伝えしております。

金融機関で住宅ローンの審査が通ったからと言って、将来安全に返済していけるという保証はありません。

現状の家計を分析した上で、お客様の将来の夢・希望、ライフスタイルを尊重し、その買い物・現状の家計の在り方に問題点がないか?

立ち止まって一緒に考えてみませんか?

 

ファイナンシャルプランナーの守備範囲は広く、金融(預貯金、株などの投資)・不動産・相続・贈与・税金・保険・年金のある一定水準の知識が求められ、それ故に多岐に渡るお金のお悩み事の相談を承っております。

「税金の事」「相続手続きだけ」というように依頼されたい内容が決まっている場合は各専門家に直接依頼する事ができます。

 

ですが、例えば、「相続のこと」と言っても、相続税の事だけでなく、不動産をどのように分ければ相続人で問題が起きないか?賃貸不動産であればその運用収益等の観点からも「争族」にならないよう円滑な相続が求められます。

このように多岐に渡る専門分野を橋渡し・交通整理すること、そしてお客様の資産・お金について最善の方法を一緒に検討するという事がファイナンシャルプランナーならではの業務になります。

どこに相談したらいいか分からないというようなお悩みでも、まずはお気軽にご相談ください。

 

 

日常の生活費のお悩み

  • 将来もらえる年金・退職金で老後の生活がどうなるの?
  • 住宅ローン、このまま返せるの?
  • 今の給料でどのくらいの住宅ローンが組めるの?
  • お子様の教育資金足りるのかな?いくらくらいかかるのだろう?

ライフスタイルの変化に伴うお悩み

  • 地方移住、田舎暮らしをしてみたい
  • 転職、独立による家計収支に変化がある方
  • 離婚など、生活環境に変化があった方
  • ご主人様にもしもの事があった時、生活はやっていけるのかな?
  • 相続、贈与について

 

など、日々の生活の中で将来のお金の不安、将来の目標の為の資金計画、人生の転機におけるお金のお悩み。
ファイナンシャルプランナーと共に一度一緒に考えてみませんか?

 

お問い合わせ時には「ファイナンシャルプランナーへ相談」とお伝えください TEL 079-490-2011 営業時間 9:00 - 18:00 (日・祝日除く)

PAGETOP
Copyright © ドリームFP事務所 All Rights Reserved.